Einfach genial entscheiden in Geld- und Finanzfragen
Dieses Buch ist mittlerweile in der 3.Auflage im Haufe-Verlag erschienen und hat sich zu einem Standard-Werk entwickelt. Der Autor, Prof. Dr. Hartmut Walz, ist seit 1993 Professor für Betriebswirtschaftslehre, insbesondere Bankbetriebslehre, an der Hochschule Ludwigshafen am Rhein.Er ist Autor verschiedener Wirtschaftsbücher sowie von Fachpublikationen und betreibt eine eigene Webseite und Blog. Mit seinen Veröffentlichungen und Vorträgen versucht er, die finanzielle Bildung in Deutschland voranzubringen.
Wer von Finanzdingen wenig Ahnung hat, muss zunächst die Grundlagen legen und benötigt den Überblick zu den verschiedenen Assetklassen, Anlagevehikeln und Rahmenbedingungen. Dem Buch von Hartmut Walz mit dem Titel "Einfach genial entscheiden in Geld- und Finanzfragen" gelingt dieser Punkt überzeugend und vor allem kompakt.
Das sehr systematisch aufgebaute und liebevoll illustrierte Buch hätte der Werbung mit "genial" und "einfach" im Titel nicht bedurft. Vorwort und Prolog liefern eine Steilvorlage, wie es alternativ heißen sollte: Schließlich ist es ihr Geld: Klartext zu Produkten und Strategien der Geldanlage.
Das Buch hält eine gute Balance zwischen Überblick und Detailwissen, weshalb ich es auch noch vor dem "Kommer" oder "Weber" zur Lektüre empfehle. Während Letztere recht schnell auf das Anlagevehikel ETF und passives Investieren zusteuern, geht es dieser Wälzer 😉 nicht so einseitig an. Außerdem enthält es einige Kapitel zu sogenannten "Metaregeln der Geldanlage" (siehe ausführliches Inhaltsverzeichnis im Kasten). Diese Ratschläge werden gerade von Anfängern, ganz fixiert auf die Suche nach dem geeigneten Produkt, zu oft vernachlässigt.
Das Buch behandelt:
- Vor- und Nachteile gängiger Anlageklassen und Anlagevehikel
- das Achteck der Geldanlage zur Auswahl zieladäquater Anlagen: Transparenz, Kosteneffizienz, Rendite vor Steuern, Sicherheit, Inflationsschutz, Liquidierbarkeit, steuerliche Vorteilhaftigkeit, Nachhaltigkeit
- das Diversifikations-Prinzip: eine Anlagestrategie für unsichere Zeiten
- die Zinsfalle, d.h. vor allem die momentane Situation mit Null- und Minuszinsen
Außerdem gibt es Online für Käufer des Buchs Arbeitshilfen und Checklisten, die einem helfen, praktisch in die Gänge zu kommen (Auswahl):
- Checkliste 1: Fragen an den Finanzprodukteverkäufer
- Checkliste 2: So schützen Sie Ihre Anlageziele
- Arbeitsblatt: Break-Even-Zinsrechner
In der 3. Auflage wurde das Buch weiter verbessert. So findet man eine Situationsanalyse zu den Null- und Minuszinsen. Weitere Themen sind die fragliche Vorteilhaftigkeit betrieblicher Altersvorsorge-Lösungen und der Boom von Geldanlagen unter dem Stichwort ESG bzw. Nachhaltigkeit.
Inhaltsverzeichnis – Blick ins Buch
Teil A – Situationsanalyse und Rahmenbedingungen
- Man kann nur mit den Mädels tanzen, die da sind: Situationsanalyse und Umfeldbedingungen für Geldentscheidungen
- Unter Null: Über Zinsfallen, Minuszinsen und die Welt der Rentenwerte
- Regenschirme sind in der Dürre besonders preiswert: Die Zinsstrukturkurve erlaubt einen Blick in die Zukunft
- In der Ruhe liegt die Kraft: Lösungen und Perspektiven im Umgang mit der Zinsfalle
Teil B – Metaregeln der Geldanlage und Vorsorge
- Einstein hatte Recht: Metaregeln und Metatipps für Ihre Geldanlage
- Muss es wirklich so kompliziert sein? Die Komplexität von Finanzdienstleistungen nützt nur selten dem Anleger
- Die Lindy-Regel: Über Säuglingssterblichkeit bei der Geldanlage – alt ist nicht gleich altmodisch
- Kein Fallschirm für den Piloten: Wer trägt welches Risiko? – Über Anreize, Fehlanreize und deren mögliche Vermeidung durch Honorarberatung
- Mit Sicherheit arm gespart: Plädoyer für eine neue Sichtweise gegenüber Risiken
- Ihr Geld hat jetzt ein anderer: Kosten sind sichere Wertvernichter
- Schiefe Wetten: Risikozuschläge sind keine Zinsen
- Ein Tausendfüßler rutscht nicht aus: Streuen Sie Ihre Geldanlagen, denn: Wer gut streut, der rutscht nicht
- Stress mich! Mach mich stark! Wenn gerade das Risiko die eigentliche Chance ist
- Das schicksalhafte Glas Bier: Entscheidungsrelevanz von Finanzdaten oder: Heute ist der erste Tag vom Rest Ihres Lebens
- Der tote Fisch in der Zeitung: Über die Herausforderung, bei der Geldanlage relevante Signale von Rauschen zu unterscheiden
- Hin und her – Taschen leer: Endlich dürfen Sie mal passiv sein – aktive versus passive Anlagestrategien
Teil C – Verstehen des Anlageuniversums und des Unterschieds zwischen Anlageklassen und Anlagevehikeln
- Das einfach geniale Achteck: Ein nützliches Schema zur Bewertung von Anlagemöglichkeiten
- Von nützlichen Verpackungen und Mogelpackungen: Anlageklassen versus Anlagevehikel
- Wurstsuppe: Ein Bio-Metzger für die Geldanlage – strukturierte und gemanagte Anlageformen
Teil D – Einzelanalyse wichtiger Anlageklassen und Anlagevehikel
- Lassen Sie andere für sich arbeiten: Aktien – die wahrscheinlich wichtigste Anlageklasse
- Jede Bewegung schwächt oder: Die Erfindung des Rades in der Geldanlage, ETFs sind gegenüber aktiven Investmentfonds oder Investmentzertifikaten die bessere Alternative
- 6.000 glänzende Jahre: Gold, andere Edelmetalle und Rohstoffe als Anlageklasse
- Schlüssel zum Glück? Immobilien als Anlageklasse
- Selbst für Spießer selten geeignet: Bausparverträge
- Verunsicherte Versicherte: Den Neuabschluss von Versicherungsverträgen mit Sparcharakter können Sie sich fast immer sparen
- Manchmal steckt mehr drin, als man denkt – und wenn es nur Kosten sind: Bei fondsgebundenen Lebensversicherungen kriegt der Versicherer was für Ihr Geld
- Das Beste oder nichts! ETF-Sparpläne im Versicherungsmantel (Netto-Police)
- Mehr als eine verrücke Spielerei? Digitale Währungen – das „andere“ Geld
- Dinge, die die Welt nicht braucht: Exotische Sachanlagen, die wahrscheinlich andere reich
Das Buch erhält 4 Sterne, weil es hervorragend Wissen aufbereitet und vermittelt. Da kann man den Titel, der aus Marketing-Gründen gewählt wurde, verschmerzen und mit 1 Stern Abzug würdigen. :-) Auch der Preis von EUR 19,95 ist für die 395 Seiten angemessen und so sollte das Werk in keiner Bibliothek fehlen.
© 2021 (Sharewise-Redaktion, Hans-Jürgen)
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