UniCredit, Monte dei Paschi: Die Kapitalnot wird größer!

Lieber Leser,

neue Kapitalauflagen für die drei größten italienischen Finanzinstitute UniCredit, Intesa Sanpaolo und Monte dei Paschi. Wie die italienische Notenbank mitteilte, müssen die genannten Banken aufgrund ihrer Bedeutung für das nationale Finanzsystem ihre Kapitaldecke stärken. Während Intesa Sanpaolo und Monte dei Paschi nur als „national systemrelevant“ eingestuft wurden, wurde die HypoVereinsbank-Mutter UniCredit als einziges italienisches Institut als „global systemrelevant“ klassifiziert. Hierdurch ergeben sich allerdings auch größere Kapitalanforderungen. Die Banken müssen von 2018 an einen zusätzlichen Kapitalpuffer aufbauen, der sich bei UniCredit auf 1 Prozent, bei Intesa auf 0,75 Prozent und bei Monte dei Paschi auf 0,25 Prozent der risikogewichteten Bilanzsumme beläuft. Die geforderten Quoten müssen schrittweise bis 2021 erfüllt werden.

Die italienische Bankenbranche ächzt unter faulen Krediten in Milliardenhöhe, die sich im Zuge einer jahrelangen Wirtschaftsflaute aufgetürmt haben. Hohe Schulden drücken auf die Bilanzen mit der Folge, dass die harten Kernkapitalquoten stark zurückgegangen sind. Die im Jahr 1472 gegründete und damit weltälteste Bank Monte dei Paschi will eine staatliche Rettung durch eine Kapitalerhöhung über 5 Mrd. Euro umschiffen. Bei UniCredit versucht man die dünne Kapitaldecke unter anderem durch den Verkauf von Beteiligungen zu stärken. Neben den Anteilen an der polnischen Bank Pekao steht die Vermögensverwaltungstochter Pioneer zum Verkauf, die rund 4 Mrd. Euro einbringen dürfte. Am 13. Dezember will der neue Bankenchef Jean Pierre Mustier einen umfassenden Strategieplan präsentieren. Auch hier wird von einer Kapitalerhöhung ausgegangen, die sich laut Insidern auf bis zu 13 Mrd. Euro belaufen könnte.

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Ein Gastbeitrag von Hermann Pichler.

Herzliche Grüße

Ihr Robert Sasse

Quelle: Robert Sasse